01
Standortbestimmung
Wir nehmen Vermögen, Einnahmen, Ausgaben, Verträge und bestehende Risiken sauber auf. Sie sehen erstmals alles auf einem Blatt.
Der Wegweiser
Finanzplanung, die Ihnen Klarheit bringt.
Wir bringen Struktur in Ihre Finanzen — vom ersten Überblick bis zum schriftlichen Plan, der zu Ihrem Leben passt. Ehrlich, objektiv und ohne Verkaufsdruck.
Wir vergleichen für Sie 25+ Banken & Versicherungen
… und viele weitere österreichische Bank- & Versicherungspartner
Warum ein Plan, bevor ein Produkt
Die teuersten Finanz-Entscheidungen entstehen nicht aus schlechten Produkten — sondern aus fehlender Reihenfolge.
Eine kurze Geschichte
Eine Klientin kam vor zwei Jahren zu uns mit drei Lebensversicherungen, vier Bausparern und einem Depot, von dem sie nicht wusste, was drin ist.
Im Gespräch wurde klar: nicht das einzelne Produkt war falsch — es fehlte schlicht ein Plan, der alles zueinander stellt. Drei Stunden Aufnahme, ein Plan, eine Entscheidung pro Quartal. Heute hat sie das Gefühl, ihre Finanzen endlich verstanden zu haben.
Für wen geeignet
Finanzplanung lohnt sich, wenn…
- Sie wollen einen Überblick über Ihre gesamte Finanzsituation.
- Sie stehen vor einer großen Entscheidung: Hauskauf, Selbstständigkeit, Erbschaft, Pension.
- Sie haben viele Verträge, aber niemanden, der das große Ganze sieht.
- Sie möchten Vermögen aufbauen, ohne ständig an Ihr Geld denken zu müssen.
Unsere Methode
In 4 Schritten zum Plan
02
Ziele & Prioritäten
Was ist Ihnen wirklich wichtig? Eigenheim, Pension, Ausbildung der Kinder, Selbstständigkeit, Sabbatical — wir machen Ziele konkret und terminierbar.
03
Strategie & Plan
Ein schriftlicher Plan mit Empfehlungen zu Liquidität, Vorsorge, Veranlagung, Absicherung und ggf. Finanzierung — verständlich, nicht produktlastig.
04
Umsetzung & Begleitung
Wir setzen Schritt für Schritt um und passen den Plan bei Lebensereignissen an. Nachhaltige Beziehung statt einmaliger Abschluss.
Häufiges Problem
„Ich habe das Gefühl, etwas Wichtiges zu übersehen.“
Ohne Gesamtsicht treffen viele Menschen Einzelentscheidungen, die später nicht zusammenpassen — teure Versicherungen, blockiertes Kapital, fehlende Liquidität im falschen Moment.
Unsere Lösung
Ein schriftlicher Plan, den Sie verstehen.
Sie bekommen eine klare Roadmap, Prioritäten und eine ehrliche Einschätzung Ihres Status quo. So treffen Sie Entscheidungen mit Übersicht — nicht aus dem Bauch heraus.
Klarheit vor Produkt
„Ein guter Plan ist eine schriftliche Entscheidung gegen den Zufall.“
— Ing. Christoph Tischler, MFP
Was Nichthandeln wirklich kostet
Zwei Rechner. Zwei unbequeme Wahrheiten. In echten Euro.
Verluste fühlen sich doppelt so stark an wie gleich große Gewinne — solange wir sie konkret sehen. Geben Sie Ihre Zahlen ein und sehen Sie sofort, wovon hier die Rede ist.
01 — Sparbuch & Inflation
Wie viel Ihrer Kaufkraft frisst die Inflation?
Vermögen heute
€
0
Zeitraum
Jahre
0
Inflation p. a.
%
1
Reale Kaufkraft
64 186 €
in 15 Jahren
Verlust
− 35 814 €
36 % weniger wert
Konkret: Aus Ihren 100 000 € werden in 15 Jahren real nur noch 64 186 €. Der Rest verschwindet still — keine Buchung, keine Warnung, nur weniger Leben pro Euro.
02 — Ihre Pensionslücke
Was fehlt Ihnen monatlich in der Pension?
Alter heute: 0 J. · 65 J. bis Pension
Lebenserwartung: 78.5 J.
Aktuelles Netto-Gehalt
€ / Monat
Tipp: Wir rechnen Ihr Letzteinkommen automatisch hoch — mit 3.0 % Gehaltssteigerung p. a. (≈ Inflation) ergibt das 20 490 € netto bei Pensionsantritt.
0
Automatisch geschätzt: 12 294 €/Monat (≈ 60 % des hochgerechneten Letztnettos — realistische Faustregel für die gesetzliche Pension in Österreich).
Sie kennen Ihren genauen Wert? Toggle oben deaktivieren und Wert von pensionsversicherung.at („Mein Pensionskonto") eintragen.
Lücke pro Monat
4 098 €
Wunsch: 16 392 €
Gesamtlücke
803 200 €
über ~14 Jahre Pension
Konkret: Bei Pensionsantritt mit 65 fehlen Ihnen monatlich 4 098 € zum gewohnten Lebensstandard — über die statistische Lebenserwartung von 78.5 Jahren summiert sich das auf 803 200 €. Je früher Sie gegensteuern, desto kleiner die monatliche Sparrate.
Sie haben jetzt eine Zahl. Im 15-Minuten-Klarheitsgespräch zeigen wir Ihnen, wie sich diese Zahl konkret reduzieren lässt — kostenlos, ohne Verkaufsgespräch.
15-Min-KlarheitsgesprächVereinfachte Berechnung als Orientierung. Lebenserwartung gem. Sterbetafel 2022/2024 (Mann 78.5 J., Frau 83.2 J.). Persönliche Hochrechnung inkl. Steuer, KV-Beitrag und Anlagestrategie im Beratungsgespräch.
Stimme aus der Praxis
„Hier nimmt man sich sehr viel Zeit für meine Finanzangelegenheiten, zeigt einen klaren Plan und führt sehr aufschlussreiche Beratungsgespräche. Ich empfehle jedem, der Finanzfragen hat, ein Beratungsgespräch.“
Julia Baumgartner
Klientin · Finanzplanung
Ehrlichkeit vor Akquise
Wann eine Finanzplanung wenig Sinn macht.
Wir filtern lieber vorab als Erwartungen zu enttäuschen. Das spart Ihnen — und uns — Zeit.
NICHT für Sie, wenn …
- ✕Sie wollen kurzfristig „den einen heißen Tipp" — keinen Plan.
- ✕Sie sind nicht bereit, 60 Minuten Zahlen und Ziele offenzulegen.
- ✕Sie erwarten eine Empfehlung, ohne Steuer- und Vorsorgesituation zu prüfen.
Richtig für Sie, wenn …
- ✓Sie wollen wissen, wo Sie heute stehen — und wo Sie mit 65 stehen werden.
- ✓Sie schätzen einen schriftlichen, nachvollziehbaren Plan.
- ✓Sie wollen Vorsorge-, Vermögens- und Steuer-Hebel in einem Bild sehen.
Ihr Finanzplanungs-Audit
Ein 2 160 € wertige Finanzplanung. Für Sie kostenlos.
Sie bekommen kein PDF von der Stange, sondern ein Bild Ihrer realen Situation — inkl. Pensionslücke, Vorsorge-Hebel und Steueroptimierung. Allein die Bestandsaufnahme ist ein voller Arbeitstag.
Ihr Erstgespräch im Detail
Value-Stack — Bausteine & Marktwert
- ✓Bestandsaufnahme (ca. 5 h Arbeit): Einnahmen, Ausgaben, Vermögen, Verbindlichkeiten, Verträge890 €
- ✓Pensionslücken-Hochrechnung in echten Euro (statt %-Faustregeln)380 €
- ✓Vorsorge-Check: 1./2./3. Säule + steuerliche Hebel340 €
- ✓Risikoanalyse: BU, Ableben, Krankheit — was wirklich nötig ist290 €
- ✓Schriftlicher Maßnahmenplan mit Reihenfolge und Priorität260 €
Marktwert gesamt
2 160 €
Ihr Preis heute
0,00 €
Nur 5 neue Klient:innen pro Monat — danach Warteliste.
Drei-fache Risiko-Umkehr
Sie haben nichts zu verlieren.
Keine Beratungskosten.
Das gesamte Erstgespräch ist und bleibt für Sie kostenlos. Auch wenn wir nicht zusammenarbeiten.
Kein Verkaufsdruck.
Kein Vertrag wird unterschrieben, kein Produkt empfohlen — es sei denn, Sie fragen aktiv danach.
Klarheit-Garantie.
Wenn Sie nach 30 Minuten nicht mindestens einen konkreten Hebel mitnehmen, bekommen Sie als Entschuldigung den kompletten „7 Fehler"-Leitfaden plus eine schriftliche Mini-Analyse — ohne Gegenleistung.
Warum kostenlos?
Weil ich überzeugt bin, dass Sie nach 30 Minuten wissen, ob die Zusammenarbeit passt — und weil meine besten Klient:innen aus genau solchen Gesprächen entstanden sind. Mein Aufwand ist überschaubar; Ihre potenzielle Ersparnis ist es nicht.
Bevor Sie buchen — die drei häufigsten Einwände
„Aber bei mir ist das anders …"
„Ich brauche keinen Plan, ich habe alles im Kopf."
Im Kopf gibt es keine Pensionslücke in echten Euro, keine Steueroptimierung und keinen Vergleich von Szenarien. Genau das macht der Plan sichtbar — schwarz auf weiß, in einem Dokument.
„Mein Steuerberater macht das auch."
Steuerberatung optimiert die Vergangenheit (Veranlagung). Finanzplanung optimiert die Zukunft (Vorsorge, Vermögen, Risiko). Beides ergänzt sich — wir arbeiten oft mit Ihrem Steuerberater zusammen.
„Mein Einkommen ist zu niedrig für eine Planung."
Falsch herum gedacht: gerade bei knappen Mitteln entscheidet jeder Euro doppelt. Plan zeigt, welche staatlichen Förderungen, Vorsorgemodelle und Hebel Sie heute liegen lassen.
Finanzplanung — FAQ
Was Klientinnen & Klienten oft fragen
Was unterscheidet Finanzplanung von einer normalen Beratung?+
Finanzplanung beginnt nicht mit einem Produkt, sondern mit Ihrer Lebenssituation. Sie erhalten einen schriftlichen Plan, der Liquidität, Vorsorge, Veranlagung, Absicherung und ggf. Finanzierung ganzheitlich verbindet — nicht einzelne Verträge nebeneinander.
Wie lange dauert die Erstellung eines Finanzplans?+
Vom Erstgespräch bis zum schriftlichen Plan typischerweise 3–4 Wochen. Wir nehmen uns die Zeit für eine saubere Aufnahme — bei großen Lebensereignissen (Hauskauf, Erbschaft) priorisieren wir.
Was kostet eine Finanzplanung?+
Das Erstgespräch ist kostenfrei. Die Erstellung des Plans erfolgt entweder honorarbasiert (vorab transparent vereinbart) oder im Rahmen einer langfristigen Begleitung über Provisionserträge — ohne versteckte Kosten.
Bin ich nach der Beratung an Sie gebunden?+
Nein. Sie erhalten den Plan und entscheiden frei, ob, was und mit wem Sie umsetzen. Unser Ziel ist Langfristigkeit aus Überzeugung, nicht aus Vertragsbindung.
Für welche Lebenssituationen lohnt sich Finanzplanung besonders?+
Bei Familiengründung, Hauskauf, Selbstständigkeit, Erbschaft, vor der Pension oder wenn das Gefühl entsteht: 'Ich habe viel — aber keinen Überblick.'
Was Sie im Finanzplanungs-Erstgespräch erhalten
Eine Außensicht auf Ihr gesamtes Finanzbild — bevor Sie irgendetwas ändern.
Im 30-Minuten-Erstgespräch zur Finanzplanung gehen wir bewusst über das übliche „Wie kann ich Ihnen helfen?" hinaus.
Erstgespräch anfragen →0 € · keine Folgekosten · kein automatischer Vertrag
Standortbestimmung in Stichpunkten
Wir hören 20 Minuten lang strukturiert zu — Sie sehen am Ende Ihr Finanzbild auf einem Blatt.
Klarheit zu den 3 wichtigsten Hebeln
Welche drei Themen Ihnen in Ihrer Situation die größte Wirkung bringen — und welche getrost warten können.
Ehrliche Pension-Lücken-Einschätzung
Eine erste Größenordnung, was Sie bis zur Pension realistisch aufbauen können.
Empfehlung zur Reihenfolge
Liquidität, Absicherung, Vorsorge, Veranlagung — in welcher Abfolge bei Ihnen Sinn macht.
Klare Antwort: passen wir zusammen?
Wir sagen ehrlich, ob eine längere Begleitung Sinn macht — oder ob Sie genug haben, um selbst weiterzukommen.
Unser Verständnis von fairer Beratung: Provisionsberatung ist legitim — solange Sie jederzeit wissen, was sie kostet und welche Alternativen es gibt. Auf Wunsch arbeiten wir auch rein honorarbasiert.
Bereit für Ihre persönliche Standortbestimmung?
30 Minuten, kostenlos und unverbindlich — Sie erhalten danach eine ehrliche Einschätzung, ob und wie wir Sie unterstützen können.
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