Impressum

Ing. Christoph Tischler
Unterer Mitterweg 64, 3495 Rohrendorf / Krems, Österreich
T  +43 (0) 650 2001 618
M  office@simply-finance.at
H  www.simply-finance.at

Rechtsform: Einzelfirma
Handelsgericht Krems
UID Nummer: ATU69688607
GISA-Zahl: 27722831

Eingetragen Versicherungs- und Kreditvermittlungsregister einzusehen unter: https://www.gisa.gv.at/vkr


Aufsichtsbehörde:
Wirtschaftskammer NÖ – Die Finanzdienstleister

Gewerbeaufsicht: Bezirkshauptmannschaft Krems

Unternehmensgegenstand:
Gewerbliche Vermögensberatung mit den Berechtigungen nach § 1 Z 20 Wertpapieraufsichtsgesetz als Vertraglich gebundener Vermittler und Vermittlung von Lebens- und Unfallversicherungen in der Form Versicherungsagent.
Berechtigung zur Tätigkeit als ungebundener Kreditvermittler.

Es werden KEINE Prämien für Versicherungsunternehmen empfangen. Die Prämien werden vom Kunden/in direkt an die Versicherung geleistet.

Hier die AGBs und die Standardinformation mit Stand Oktober 2017. Vorbehaltlich Änderungen, Druck und Satzfehler.

Bestehende Agenturverträge mit Helvetia Versicherungen Österreich, Dialog Lebensversicherungs-AG, Grazer Wechselseitige Versicherung Aktiengesellschaft, VAV Versicherungs-Aktiengesellschaft, HDI Versicherung AG, Janitos Versicherung AG, DONAU Versicherung AG Vienna Insurance Group, WIENER STÄDTISCHE VERSICHERUNG AG Vienna Insurance Group, Allianz Elementar Lebensversicherungs- Aktiengesellschaft, Allianz Elementar Versicherungs- Aktiengesellschaft, UNIQA Österreich Versicherungen AG, MuKi Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit, NÜRNBERGER Versicherung Aktiengesellschaft Österreich, GARANTA Versicherungs- Aktiengesellschaft, Wüstenrot Versicherungs- Aktiengesellschaft, WWK Lebensversicherung a.G., Hannoversche Lebensversicherung AG, Swiss Life AG Liechtenstein, Continentale Lebensversicherung AG, Europa Lebensversicherung Aktiengesellschaft, ERGO Versicherung Aktiengesellschaft, Merkur Versicherung Aktiengesellschaft

Grundlegende Richtung

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Haftungsausschluss/ § 5 ECG

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Urheberrecht

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Informationsinhalt

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Allgemeine Angaben, Vergütung, Beratungsdienstleistungen und Kundeninformation

Art der Versicherungsvermittlung: Tätig als Versicherungsagent für Dialog Lebensversicherungs AG, Helvetia Lebensversicherungen AG

Beschwerdemöglichkeit: Bei Beschwerden kann die Schlichtung für Verbrauchergeschäfte, welche unter www.verbraucherschlichtung.at erreichbar ist, in Anspruch genommen werden. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit der alternativen Streitbeilegung durch die Schlichtung.

Art der Vergütung:

In der Regel erfolgt die Vergütung als Provision, welche in der Versicherungsprämie enthalten ist. Sollte dies nicht der Fall sein wird dies ausdrücklich mit dem Kunden vereinbart und die Vergütung direkt vom Kunden offen gelegt.

Es gibt keine Beteiligung an Stimmrecht oder Kapital eines Versicherungsunternehmens.

Beratungsdienstleistungen

Die Beratung erfolgt unabhängig, dh, wird auf Grund einer ausgewogenen und persönlichen Untersuchung eine Beratungsdienstleistung erteilt, dann stützt sich dieser Rat und meine Untersuchung auf eine hinreichende Zahl von auf dem Markt angebotenen Versicherungsverträgen. Hierzu wird eine Software zu Hilfe gezogen, die einen Großteil der angebotenen Tarife abdeckt und miteinander vergleicht.

Kundeninformation:

Erfolgt eine regelmäßige Beurteilung der Eignung des empfohlenen Versicherungsanlageproduktes an den Kunden.

Informationen gemäß WAG 2018

Die FinanzAdmin ist mein gemäß WAG 2018 konzessionierter Partner im Rahmen der Beratung über und Vermittlung von Finanzinstrumenten. In diesem Tätigkeitsbereich ist Herr Ing. Christoph Tischler ein Erfüllungsgehilfe der FinanzAdmin gemäß § 1313a ABGB und wird im Namen und Auftrag sowie auf Rechnung der FinanzAdmin tätig. Siehe auch unter folgendem Link der Finanzmarktaufsicht: http://www.fma.gv.at.

Rechtswirksamkeit

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Datenschutz

Der Schutz Ihrer persönlichen Daten ist uns ein besonderes Anliegen. Wir verarbeiten Ihre Daten daher ausschließlich auf Grundlage der gesetzlichen Bestimmungen (DSGVO, TKG 2003). In diesen Datenschutzinformationen informieren wir Sie über die wichtigsten Aspekte der Datenverarbeitung im Rahmen unserer Website.

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Gewerbliche Vermögensberatung mit den Berechtigungen nach § 1 Z 20 Wertpapieraufsichtsgesetz als Vertraglich gebundener Vermittler und Vermittlung von Lebens- und Unfallversicherungen in der Form Versicherungsagent. Berechtigung zur Tätigkeit als ungebundener Kreditvermittler.
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ESG – Environment (Umwelt) – Social (Sozial) – Governance (Unternehmensführung)

Liebe KundenInnen,

mit dieser Erklärung komme ich meiner Verpflichtung nach und ich lege somit offen, wie ich die wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren bei der Versicherungsberatung bei Versicherungsanlageprodukten berücksichtige.

Im Bereich der Vermögensberatung bin ich als Erfüllungsgehilfe der Wertpapierfirma FinanzAdmin Wertpapierdienstleistungen GmbH, 1140 Wien, Mauerbachstraße 4/3 (www.finanzadmin.at) tätig und ich verweise in diesem Geschäftsbereich auf die dort kommunizierten Informationen zur Berücksichtigung der nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren.

„Nachhaltigkeit geht uns alle an. Sie ist das Bewusstsein, die natürlichen Lebensgrundlagen wie sauberes Wasser und gesunde Luft zu bewahren und den Klimawandel so schnell und so weit wie möglich zu begrenzen. Sämtliches Handeln ist ganzheitlich auf diese Ziele auszurichten, um jetzige und nachfolgende Generationen vor Schaden zu schützen und ihnen eine lebenswerte Welt zu bieten bzw. zu hinterlassen.

 

Zur Zielerreichung müssen nicht nur Staatengemeinschaften und Einzelstaaten sowie ihre Regierungen, Institutionen und Bürger beitragen, sondern auch Unternehmen aus allen Wirtschafts- und Dienstleistungsbereichen.

 

Die Europäische Union hat für ihre Mitgliedsstaaten zum Thema Nachhaltigkeit u.a. die sogenannte Offenlegungsverordnung und die Taxanomieverordnung erlassen, die auch uns als Finanzberater treffen. Darin werden unter dem Kürzel „ESG“ drei zentrale Verantwortungsbereiche genannt: Umweltschutz, soziale Nachhaltigkeit und nachhaltige Unternehmensführung.

Ich nehme das Thema Nachhaltigkeit sehr ernst und bemühe mich den rechtlichen Verpflichtungen in enger Zusammenarbeit mit den Versicherungsgesellschaften bestmöglich gerecht zu werden.

 

Im Beratungsprozess wird bei jedem Kunden erhoben, ob bei Veranlagungen in ein kapitalbildendes Versicherungsanlageprodukt, bei den Finanzinstrumenten Nachhaltigkeitskriterien berücksichtigt werden sollen oder auch nicht.

 

Wenn die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten gewünscht wird, so stehen eine Vielzahl von Finanzinstrumenten mit unterschiedlicher Ausrichtung zur Verfügung:

 

Diese, die Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigenden Finanzinstrumente werden in 3 Kategorien unterteilt:

 

Kategorie A: die in ökologisch nachhaltige Finanzinstrumente investieren (gemäß Taxonomieverordnung).

Das bedeutet, dass die wirtschaftliche Tätigkeit ein solches Finanzinstrument zumindest einem Umweltziel dient und einen wesentlichen Beitrag zur Erreichung dieses Ziels leistet, die wirtschaftliche Tätigkeit nicht gleichzeitig zu einer erheblichen Beeinträchtigung eines oder mehrerer Umweltziele führt, die wirtschaftliche Tätigkeit unter Einhaltung des festgelegten Mindestschutzes ausgeübt wird (betrifft Menschen- und Arbeitnehmerrechte, Leitsätze in der Unternehmensführung etc.), sowie dabei die entsprechenden technischen Vorgaben, die an Kennzahlen gemessen werden, eingehalten werden (z. B. Schwellenwerte für Emissionen oder CO2-Fußabdruck).

 

Darüber hinaus nennt die Taxonomieverordnung 6 Umweltziele, nämlich

  • den Klimaschutz
  • die Anpassung an den Klimawandel
  • die nachhaltige Nutzung und der Schutz von Wasser- und Meeresressourcen
  • den Übergang zu einer Kreislaufwirtschaft
  • die Vermeidung und Verminderung der Umweltverschmutzung
  • den Schutz und die Wiederherstellung der Artenvielfalt (Biodiversität) und der Ökosysteme

 

Kategorie B: die in ökologisch nachhaltige Finanzinstrumente investieren (gemäß Offenlegungsverordnung).

 

Innerhalb der Kategorie B, also bei Finanzinstrumenten gemäß Offenlegungsverordnung ist zu unterscheiden in Produkte gemäß

  • Art 8 (auch „hellgrün“ genannt) und
  • Art 9 (auch „dunkelgrün“ genannt).

 

Bei Produkten gemäß Art 8 werden diese ökologischen und sozialen Kriterien berücksichtigt und bei Art 9 wird in Firmen investiert, die explizit diese Nachhaltig-keitsziele verfolgen.

 

Diese Nachhaltigkeitsaspekte können bei einem einzelnen Finanzinstrument aber auch bezogen auf das gesamte Portfolio berücksichtigt werden.

Hierzu ist aber zu bedenken, dass kein Finanzinstrument zu 100% den Erfordernissen der Art 8 oder Art 9 entsprechen, sondern nur zu einem gewissen Mindestprozentsatz

 

Kategorie C: die in ökologisch nachhaltige Finanzinstrumente investieren, die nicht den Kategorien A und B entsprechen, die aber verschiedene nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren berücksichtigen.

 

Da ich bei den Kennzeichnungen ausschließlich auf die Angaben der Versicherungsgesellschaften und/oder externer Softwarelieferanten angewiesen bin, ist es mir selbst nicht möglich, diese Angaben aufgrund eigener Recherchen zu überprüfen.

 

Diese Nachhaltigkeitsaspekte können bei einem einzelnen Finanzinstrument, aber auch bezogen auf das gesamte Versicherungsprodukt berücksichtigt werden.

 

Bei Finanzinstrument der Kat. A und B kann ein prozentuellen Mindestanteil präferiert werden, bei Finanzinstrumenten gemäß der Kat. C erfolgt eine Berücksichtigung jedoch nicht in prozentuellen Mindestwerten, sondern nur, ob ein Finanzinstrument diese Ziele berücksichtigt oder nicht.

 

Bei all diesen Angeboten bin ich jedoch darauf angewiesen, dass die Versicherungsgesellschaften entsprechende Auswahlparameter zur Verfügung stellen.

 

Wenn ein Kunde keine Nachhaltigkeitspräferenzen bekanntgibt, wird er als „nachhaltigkeitsneutral” eingestuft. Das heißt, dass in die Eignungsbeurteilung bzw. in die Auswahl jener Finanzinstrumente, die ich z.B. im Zuge der Auswahl einer kapitalbildenden Lebensversicherung empfehle, dies nicht berücksichtige, also die Nachhaltigkeit dann weder ein Auswahl- noch Ausschlusskriterium bildet.

 

Gemäß Art 13 der DeloVO 2022/1288 lege ich offen, dass bei der Versicherungs-beratung mögliche nachteilige Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren keine Berücksichtigung erfolgt.

 

Bei andere Versicherungsprodukten, insbesondere im Bereich der Sachversicherungen, können Nachhaltigkeitspräferenzen aktuell nicht berücksichtigt werden.

 

Die Vergütung für die Vermittlung von kapitalbildenden Lebensversicherungen wird von möglichen Nachhaltigkeitsrisiken grundsätzlich nicht beeinflusst.

 

Darüberhinausgehende Informationen, wie beispielsweise die Offenlegung der Legal Entity Nummern der einzelnen Produktanbieter oder der Kapitalgesellschaften als Konzepteure der Finanzinstrumente im Zusammenhang mit den Nachhaltigkeitsaspekten ist mir aufgrund der Vielzahl der möglichen Finanzinstrumente nicht möglich.

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